理财规划师有多少种
理财规划师主要分为六种,分别是:
1. 商业银行的理财规划师
2. 保险公司的理财规划师
3. 证券公司的理财规划师
4. 基金公司的理财规划师
5. 信托公司的理财规划师
6. 专门的投资咨询公司的理财规划师
这些理财规划师可以分为两类:
代理类理财规划师:如保险公司、证券公司、信托公司及基金公司的代理人和经纪人,他们主要销售特定公司的产品,收入主要来源于佣金。
综合咨询类理财规划师:他们根据时间或资产规模收取咨询费,不局限于特定公司的产品,能够从客户需求出发设计投资组合方案,以最大化客户的投资价值。
此外,理财规划师的资格考试也有不同的分类,包括:
由人社部组织的考试,分为助理理财规划师证书和中级理财规划师证书。
由中国金融委员会组织的考试,助理理财规划师证书为AFP,中级为CFP,这些证书在国际上有效。
还有其他的理财师认证项目,如国家理财规划师(CFP)认证、金融理财师(AFP)认证、注册财务策划师(RFP)认证、注册金融分析师(CFA)认证等
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