银行转账多少次算频繁

问题更新日期：2024-11-01 19:19:49

问题描述

精选答案

如果多次交易金额在五万以上，则认为次数频繁，会被监控。除此之外，大额支付交易也会被监控。

银行卡频繁交易的标准包括短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；资金收付流向与企业经营范围明显不符；短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；如果交易金额在五万以上，交易次数频繁等。

另外对于频繁交易，也可以有效防止银行卡被盗刷后频繁交易的。

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漫漫自考路

1、假设在一段时间内，频繁出现大额交易的行为，比如原来的个人进账金额只有几千，或者是几万元，在某一段时间内，频繁出现20万元甚至是50万元转入账户中，或者是另外一种情况，分散的频繁转出、总结一点，就是在短时间内，出现与你个人资金能力不符的进账行为，一般银行工作人员会把这笔钱监控起来。

2、ATM转账限额每日不超过5万元。柜台不限额度。

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完善财务管理

转账并不是靠次数来判断是否频繁的，主要是看额度，只要是在20万以下的一般不算是频繁转账，如果转账超过20万，而且次数比较多，就算是频繁了。

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漫漫自考路

一个月转十次算是频繁。

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完善财务管理

二零一六年十二月一日起执行的银行新规定，对银行卡的转账次数没有限制，通过银行的网点柜台、自助银行、绑定网上银行手机银行都可以办理！因此，银行转账次算没有频繁之说！

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完善财务管理

连续多天多次就属于频繁转账。比如一天内转账三次以上，第二天第三天又是这样，基本属于频繁了。这是银行反洗钱系统监测的术语，也是按监管要求需要核实真伪的交易行为。