集团资金池管理办法

问题描述

精选答案

资金集中管理的几个基本原则

u 资金的所有权、使用权不变

谁的钱进谁的帐、归谁使用。资金管理中心为各企业设立内部结算账户对成员单位资金进行分户核算，集团总账户不做任何对外结算业务，只进行资金的归集、上划和下拨。

u 资金有偿使用的原则不变

对于各企业上划归集到集团总账户的资金，向企业支付优惠存款利息（包括协议存款、定期存款、通知存款）；对于内部调剂、内部贷款，向企业收取优惠贷款利息。

u 资金审批权不变

资金预算由企业自行编制，只要是在企业账户余额内以及资金预算项目额度内的支付申请，各单位审批流程不变。

u 信贷风险控制的原则基本不变

原借款、担保的政策规定基本不变，对各企业信贷规模的总体控制原则不变，各企业贷款的审批流程基本不变。

u 集中不是集权

集中是为发挥整体优势，而建立统一、规范的管理体系和业务流程，操作层面的权限还完全在各企业。