个人账户进账多少会被银监局查

问题描述

精选答案

一般来说，银行对个人账户和企业账户转账金额规定不同。个人账户之间或者个人账户和法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者累积到100万（外币等值10万美元以上）会被查；企业账户之间转账金额相对高一些，一般是单笔或累积200（外币等值20万美元以上）万会被查。这种监测并不是一次就马上查的。而是在一定周期内有连续多笔的“可疑”转账出现。

这种“可疑”包括比如你之前每个月都是固定几千块地进账，突然有短时间5万、10万，最终累积有50万、100多万的流水记录，那肯定就会被查的。

其他回答

IT工程师

银监会最新规定：个人账户单日、单笔进账100000元以上，银行系统就会自动审查，如有发现违规、非法交易会被冻结。个人账户单日流水特别，系统必查，与个人工作收入、经营收入等息息相关，也就是银行进账项与你合法所得要匹配。你的收入符合正常交易范围就不会有影响。