担保业务的尽职调查报告怎么写

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精选答案

尽职调查报告一般含以下内容第一部分 公司基本资料一、公司注册登记文件二、公司概况第二部分 业务调查一、市场与销售二、生产及质量管理三、供应配套体系四、技术及研发五、人力资源第三部分财务调查一、财务组织二、会计核算及报告三、财务明细资料四、财务分析1、-财务结构、趋势、比率分析2、未来损益（锫售收入、销售成本、期闻费用、税收）关键影响因素的研究3、未来现全流量是否能满足经营与投资的需要，关注目标企业的注资需求往往被低估4、提高资产质量以及损益的分析第四部分法律调查一、投资／融资1、重大对外投资合同（联营、并购、承包经营、投资协议，含境外投资）2、限制 股东权利的合同/协议（如股权转让受限、表决权受限、回购安排、委托投资、股权托管协议、股权质押协议）3、全部借贷文件（借贷合同、担保抵押合同），其他重大欠款（如股东贷款、公司拆借等）文件；

4、重要子公司的上述文件5、全部融资租赁文件（如有）6、股票、债券发行（增发）文件（自查、询问）7、诉讼（对方提供）8、未决诉讼、仲裁或行政调查处罚案件9、潜在诉讼、仲裁或行政调查处罚案件（有现实威胁者）10、合格律师对上述事项的法律意见或评估报告11、限制公司某项未来活动的合同或判决裁定（如有）12、重要子公司的上述文件二、重大合同（未履行完毕者）（对方提供）1、重大采购合同、建筑工程承包合同、房地产销售合同2、包销协议（如有）、进出口合同（格式文本）3、保险合同及未决理赔事项4、限制公司竞争的合同/协议（如独家许可合同/协议，市场瓜分协议）5、与政府达成的合同／协议（如重组上市、政府采购、就业、治安、完税等协议性安排）6、公司证券（股权、股票、债券）买卖协议（如有）7、专利、商标、专有技术等权利证书及许可合同8、公司与公司股东及高管人员之间的商务合同／协议（如有）9、公司与子公司之间的商务合同／协议（如有）10、租赁合同11、公用事业许可使用协议12、加工承揽协议13、对外担保合同14、其他重大合同(50万元以上者)，如广告、咨询、代理等三、土地房屋及设备设施（自查／对方提供）1、土地使用证及土地出让／转让合同（并且列清单）2、房产证及转让合同（并且列清单）3、房屋租赁合同（并且列清单）4、重大设备设施产权证明（合同、发票、进口报关单和固定资产清单、在建工程 清单）四、环保（询问、对方提供）1、环保专家提供的环保调查评估报告2、环保工程设施投资额及设施清单3、政府环保要求4、环保备付准备金（如有）五、劳动人事（对方提供）1、高管人员聘用协议2、现有管理团队、在职职工、临时工、离退休人员名单3、管理层现有福利待遇安排4、员工现有福利待遇安排5、未决劳动人事争议及潜在争议6、企业社保状态六、税务（对方提供）1、三年内完税凭证2、公司税收待遇证明文件（含 优惠待遇和差别待遇）3、税务登记证七、其他1、公司自动化、信息化建设情况（观察、询问）2、公司法制化建设（观察、询问）3、公司国际化情况（观察、询问）4、公司营销组织结构模式（提供）5、公司设备老化情况（观察、询问）6、公司卫生、安全状况（观察、询问） 备注：以上调查提纲并不能包括所有情况，使用时依据项目情况及经验判断重点领域

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IT是个圈

1. 调查背景信息：提供关于担保对象、担保合同以及相关方的基本信息，包括企业名称、法律地位、经营状况等。

2. 简要概述：对担保业务的目的和涉及的主要合同进行简要说明，确保读者了解报告的核心内容。

3. 风险评估：评估担保业务所涉及的风险，包括市场风险、信用风险、法律风险等。分析担保对象的财务状况、行业前景、经营能力等因素，确定可能存在的风险。

4. 资产与负债情况：调查担保对象的资产负债状况，包括资产组成、负债结构、流动性情况等。提供详细的财务报表和相关数据，以支持资产评估和风险判断。

5. 经营能力评估：对担保对象的经营能力进行评估，包括市场地位、竞争优势、管理团队等。分析企业的盈利能力、现金流状况、发展策略等因素，评估其经营的稳定性和可持续性。

6. 法律风险评估：分析担保合同的法律效力、合规性以及可能涉及的法律风险。提供对相关法律法规的解读和评估，确保担保业务的合法性和合规性。

7. 结论和建议：根据调查结果，给出针对担保业务的结论和建议。明确评估风险，并提供相应的控制措施或建议，以降低风险和保障担保的安全性。

8. 附录：提供参考资料、数据分析报表、财务报表等支持性文件，以帮助读者更好地理解和验证报告的内容。

在编写尽职调查报告时，应确保全面客观，依据准确的数据和信息进行分析和评估，同时遵守相关法律法规和行业规范。如有需要，建议与专业人士（如律师、会计师等）进行合作，以确保报告的准确性和可靠性。

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尽职调查报告一般含以下内容第一部分 公司基本资料一、公司注册登记文件二、公司概况第二部分 业务调查一、市场与销售二、生产及质量管理三、供应配套体系四、技术及研发五、人力资源第三部分财务调查一、财务组织二、会计核算及报告三、财务明细资料四、财务分析1、-财务结构、趋势、比率分析2、未来损益（锫售收入、销售成本、期闻费用、税收）关键影响因素的研究3、未来现全流量是否能满足经营与投资的需要，关注目标企业的注资需求往往被低估4、提高资产质量以及损益的分析第四部分法律调查一、投资／融资1、重大对外投资合同（联营、并购、承包经营、投资协议，含境外投资）2、限制 股东权利的合同/协议（如股权转让受限、表决权受限、回购安排、委托投资、股权托管协议、股权质押协议）3、全部借贷文件（借贷合同、担保抵押合同），其他重大欠款（如股东贷款、公司拆借等）文件；

4、重要子公司的上述文件5、全部融资租赁文件（如有）6、股票、债券发行（增发）文件（自查、询问）7、诉讼（对方提供）8、未决诉讼、仲裁或行政调查处罚案件9、潜在诉讼、仲裁或行政调查处罚案件（有现实威胁者）10、合格律师对上述事项的法律意见或评估报告11、限制公司某项未来活动的合同或判决裁定（如有）12、重要子公司的上述文件二、重大合同（未履行完毕者）（对方提供）1、重大采购合同、建筑工程承包合同、房地产销售合同2、包销协议（如有）、进出口合同（格式文本）3、保险合同及未决理赔事项4、限制公司竞争的合同/协议（如独家许可合同/协议，市场瓜分协议）5、与政府达成的合同／协议（如重组上市、政府采购、就业、治安、完税等协议性安排）6、公司证券（股权、股票、债券）买卖协议（如有）7、专利、商标、专有技术等权利证书及许可合同8、公司与公司股东及高管人员之间的商务合同／协议（如有）9、公司与子公司之间的商务合同／协议（如有）10、租赁合同11、公用事业许可使用协议12、加工承揽协议13、对外担保合同14、其他重大合同(50万元以上者)，如广告、咨询、代理等三、土地房屋及设备设施（自查／对方提供）1、土地使用证及土地出让／转让合同（并且列清单）2、房产证及转让合同（并且列清单）3、房屋租赁合同（并且列清单）4、重大设备设施产权证明（合同、发票、进口报关单和固定资产清单、在建工程 清单）四、环保（询问、对方提供）1、环保专家提供的环保调查评估报告2、环保工程设施投资额及设施清单3、政府环保要求4、环保备付准备金（如有）五、劳动人事（对方提供）1、高管人员聘用协议2、现有管理团队、在职职工、临时工、离退休人员名单3、管理层现有福利待遇安排4、员工现有福利待遇安排5、未决劳动人事争议及潜在争议6、企业社保状态六、税务（对方提供）1、三年内完税凭证2、公司税收待遇证明文件（含 优惠待遇和差别待遇）3、税务登记证七、其他1、公司自动化、信息化建设情况（观察、询问）2、公司法制化建设（观察、询问）3、公司国际化情况（观察、询问）4、公司营销组织结构模式（提供）5、公司设备老化情况（观察、询问）6、公司卫生、安全状况（观察、询问） 备注：以上调查提纲并不能包括所有情况，使用时依据项目情况及经验判断重点领域