银监规定银行应开展哪些必要的内部审计-资格问答-漫游猫

问题更新日期：2024-04-17 18:46:20

问题描述

银监规定银行应开展哪些必要的内部审计急求答案，帮忙回答下

精选答案: 多选题一、法律31. 以下关于不良金融资产收购方尽职要求的表述正确的有: A. 对收购不良金融资产的状况、权属关系等进行调查; B. 设定收购程序，明确收购工作职责; C. 在合理时间内完成对收购资产的数据、合同等相关资料的核对; D. 涉及较大金融收购时，聘请独立、专业的中介机构进行尽职调查; 标准答案: ABCD2. 按照《中国银监会办公厅关于调整商业银行代客境外理财境外投资范围的通知》（银监办发[2007]114号）规定，商业银行发行投资于境外股票的代客境外理财产品时，需满足以下条件___。
A. 所投资的股票应是在境外证券交易所上市的股票; B. 投资于股票的资金不得超过单个理财产品总资产净值的50%; C. 投资于单只股票的资金不得超过单个理财产品总资产净值的10%; D. 单一客户起点销售金额不得低于30万元人民币（或等值外币）; 标准答案: ABD3. 下列说法，错误的是: A. 监管部门应通过会谈、审慎监管会议等途径将综合评级结果通报给商业银行的高级管理层; B. 商业银行对综合评级结果有异议的，应在10个工作日内向监管机构提出反馈意见; C. 商业银行对综合评级结果没有异议的，应在一个月内向监管机构提供回应报告和确认书; D. 监管机构在任何情况下都无权对原始评级结果进行调整; 标准答案: AD4. 专项准备的计提比例由金融企业根据贷款资产的___等因素确定。A. 风险程度; B. 回收的可能性; C. 余额情况; D. 资金收回期限; 标准答案: AB5. 增加或变更以下哪些业务品种应向中国银监会及其派出机构申请批准___。A. 法律、法规和规章规定需要审批但尚未申请批准，并准备利用电子银行开办的; B. 将已获批准的业务应用于电子银行时，需要与证券业、保险业相关机构进行直接实时数据交换才能实施的; C. 提供跨境电子银行服务的; D. 金融机构之间通过互联电子银行平台联合开展的; 标准答案: ABCD6. 以下哪些情况下，汇票的持票人可以行使追索权: A. 汇票被拒绝承兑; B. 承兑人逃匿; C. 汇票付款人死亡; D. 付款人被宣告破产

其他回答: 工程建设; 多选题
一、法律
3
1.
以下关于不良金融资产收购方尽职要求的表述正确的有
:
A.
对收购不良金融资产的状况、权属关系等进行调查
;
B.
设定收购程序，明确收购工作职责
;
C.
在合理时间内完成对收购资产的数据、合同等相关资料的核对
;
D.
涉及较大金融收购时，聘请独立、
专业的中介机构进行尽职调查
;
标准答案
: ABCD
2.
按照
《中国银监会办公厅关于调整商业银行代客境外理财境外投资范围的通知》
（银监办发
[2007]114
号）规定，商业银行发行投资于境外股票的代客境外理财产品时，需满足以下条件
___
A.
所投资的股票应是在境外证券交易所上市的股票
;
B.
投资于股票的资金不得超过单个理财产品
总资产净值的
50%;
C.
投资于单只股票的资金不得超过单个理财产品总资产净值的
10%;
D.
单一
客户起点销售金额不得低于
30
万元人民币（或等值外币）
;
标准答案
: ABD
3.
下列说法，错误的是
:
A.
监管部门应通过会谈、
审慎监管会议等途径将综合评级结果通报给商业银行的高级管理层
;
B.
商
业银行对综合评级结果有异议的，
应在
10
个工作日内向监管机构提出反馈意见
;
C.
商业银行对综合评
级结果没有异议的，
应在一个月内向监管机构提供回应报告和确认书
;
D.
监管机构在任何情况下都无
权对原始评级结果进行调整
;
标准答案
: AD
4.
专项准备的计提比例由金融企业根据贷款资产的
___
等因素确定。
A.
风险程度
;
B.
回收的可能性
;
C.
余额情况
;
D.
资金收回期限
;
标准答案
: AB
5.
增加或变更以下哪些业务品种应向中国银监会及其派出机构申请批准
___
A.
法律、法规和规章规定需要审批但尚未申请批准，并准备利用电子银行开办的
;
B.
将已获批准
的业务应用于电子银行时，
需要与证券业、
保险业相关机构进行直接实时数据交换才能实施的
;
C.
提
供跨境电子银行服务的
;
D.
金融机构之间通过互联电子银行平台联合开展的
;
标准答案
: ABCD
6.
以下哪些情况下，汇票的持票人可以行使追索权
:
A.
汇票被拒绝承兑
;
B.
承兑人逃匿
;
C.
汇票付款人死亡
;
D.
付款人被宣告破产